Συγκεκριμένα, ο γερμανικός τραπεζικός όμιλος κατηγορείται ότι υπέβαλλε ψευδείς δηλώσεις προκειμένου να συμπεριληφθεί στο αμερικανικό ομοσπονδιακό πρόγραμμα προστασίας χρηματοπιστωτικών οργανισμών από ενυπόθηκα δάνεια. Μετέπειτα και αφού η τράπεζα συμπεριλήφθηκε στο ανωτέρω πρόγραμμα, η διοίκηση προχώρησε σε απερίσκεπτες επιλογές ενυπόθηκων δανείων που ουσιαστικά παραβίαζαν τους κανόνες του προγράμματος. Ωστόσο με την μεταπώληση των ενυπόθηκων δανείων η ο γερμανικός όμιλος αποκόμιζε αξιόλογα κέρδη.